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“新華保險(xiǎn)用實(shí)際行動(dòng)堅(jiān)定唱響中國(guó)經(jīng)濟(jì)光明論，既踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命，又獲取良好投資收益”，在2024年報(bào)業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上，公司高管詮釋了投資業(yè)績(jī)大幅增長(zhǎng)的“秘訣”。年報(bào)顯示，新華保險(xiǎn)投資資產(chǎn)超1．6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)21．1％；總投資收益率5．8％，同比增長(zhǎng)4個(gè)百分點(diǎn)；綜合投資收益率8．5％，同比增長(zhǎng)5．9個(gè)百分點(diǎn)。
遵循價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資
“固收”壓艙輔以“權(quán)益”提升
2024年，新華保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵循價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資的基本理念，加強(qiáng)投研能力和投研隊(duì)伍建設(shè)，在資產(chǎn)配置層面以久期長(zhǎng)、現(xiàn)金流穩(wěn)定的固定收益類資產(chǎn)為壓艙石，滿足資產(chǎn)負(fù)債匹配要求，同時(shí)輔以均衡的權(quán)益類資產(chǎn)配置，以提高長(zhǎng)期投資回報(bào)。公司全面優(yōu)化資產(chǎn)配置，推動(dòng)資金、資本、資產(chǎn)的良性循環(huán)。
固定收益方面
以十年期國(guó)債為代表的利率中樞水平繼續(xù)下行，高收益資產(chǎn)依舊稀缺，新華保險(xiǎn)一方面通過(guò)配置長(zhǎng)久期利率債，有效承接大規(guī)模資金配置，緩解資金配置壓力，并適度拉長(zhǎng)資產(chǎn)端久期，收窄資產(chǎn)負(fù)債久期缺口；另一方面積極尋找優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的配置機(jī)會(huì)，同時(shí)采取措施有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)。
權(quán)益投資方面
新華保險(xiǎn)堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打，發(fā)揮好險(xiǎn)資耐心資本優(yōu)勢(shì)，向高股息OCI類等持有型權(quán)益資產(chǎn)進(jìn)行策略遷移，同時(shí)把握好階段性、結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)，采取有效措施控制市場(chǎng)下行風(fēng)險(xiǎn)。截至2024年底，公司高股息OCI類權(quán)益工具投資由年初的53．70億元增長(zhǎng)至306．40億元，增長(zhǎng)470．6％。
率先響應(yīng)中長(zhǎng)期資金入市要求
支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級(jí)
近期，國(guó)家出臺(tái)一系列支持中長(zhǎng)期資金投資的政策，為保險(xiǎn)公司構(gòu)建長(zhǎng)期穩(wěn)健、跨越周期的資產(chǎn)配置規(guī)劃創(chuàng)造了積極、靈活的政策空間，有利于保險(xiǎn)資金充分發(fā)揮出作為長(zhǎng)期資本、耐心資本、高能級(jí)戰(zhàn)略資本的優(yōu)勢(shì)，讓險(xiǎn)資既能實(shí)現(xiàn)中長(zhǎng)期資金保值增值、助力資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行，又能支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。2024年，公司服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資余額超萬(wàn)億元，服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略投資余額約4，833億元。
率先設(shè)立私募證券投資基金
新華保險(xiǎn)聯(lián)合同業(yè)共同出資設(shè)立總規(guī)模500億元的基金，是首只由險(xiǎn)企設(shè)立的私募證券投資基金。該基金聚焦投資二級(jí)市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)上市公司，既有利于公司加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理，解決“長(zhǎng)錢短配”問(wèn)題，又有力支持資本市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展，取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益。
加大長(zhǎng)期股權(quán)投資
新華保險(xiǎn)在股權(quán)投資方面堅(jiān)持服務(wù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)升級(jí)，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，在集成電路、硬科技、醫(yī)療等領(lǐng)域積極布局，聯(lián)合相關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)立智集芯基金，投資中科創(chuàng)星硬科技基金，先后舉牌了上海醫(yī)藥、國(guó)藥股份等優(yōu)質(zhì)上市公司，為未來(lái)轉(zhuǎn)換長(zhǎng)期股權(quán)投資、穩(wěn)定長(zhǎng)期投資收益、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
此外，2025年初監(jiān)管發(fā)布開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資黃金業(yè)務(wù)試點(diǎn)，公司是首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。未來(lái)新華將進(jìn)一步提高投資能力，拓寬保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道，持續(xù)穩(wěn)定中長(zhǎng)期投資收益水平。
滿足客戶財(cái)富保值需求
豐富差異化產(chǎn)品供給
“新國(guó)十條”將財(cái)富管理納入保險(xiǎn)基本功能，提出“支持浮動(dòng)收益型保險(xiǎn)發(fā)展”、“防范利差損風(fēng)險(xiǎn)”，為新形勢(shì)下保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展指明方向。為應(yīng)對(duì)利率下行及客戶財(cái)富保值需求，新華保險(xiǎn)建立產(chǎn)品預(yù)定利率動(dòng)態(tài)調(diào)整工作機(jī)制，資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)，將緊跟當(dāng)前利率形勢(shì)，適時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整產(chǎn)品預(yù)定利率，防范利差損風(fēng)險(xiǎn)，豐富差異化產(chǎn)品供給，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債的相融互促。
推出財(cái)富管理類產(chǎn)品
為凸顯財(cái)富管理類產(chǎn)品的長(zhǎng)期性和功能性，新華保險(xiǎn)將推出涵蓋中、長(zhǎng)期期限和不同功能的終身壽險(xiǎn)、長(zhǎng)期年金、養(yǎng)老年金等財(cái)富管理類產(chǎn)品，多款產(chǎn)品納入個(gè)人養(yǎng)老金清單，突出長(zhǎng)期資金規(guī)劃和養(yǎng)老保障功能。
豐富分紅產(chǎn)品供給
公司將以盛世榮耀智贏版終身壽險(xiǎn)（分紅型）為主，加大分紅險(xiǎn)產(chǎn)品投放力度，聚焦養(yǎng)老、財(cái)富管理功能，通過(guò)搭配萬(wàn)能險(xiǎn)及高性價(jià)比特色保障產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品組合功能。
展望未來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)前景光明，高質(zhì)量發(fā)展展現(xiàn)出強(qiáng)大的活力和澎湃動(dòng)能， 2025年是保險(xiǎn)業(yè)“新國(guó)十條”全面推進(jìn)的元年，新華保險(xiǎn)作為國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，將契合重點(diǎn)戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的投資力度；強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)投研能力建設(shè)，促進(jìn)保險(xiǎn)資金在服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略方面的質(zhì)效；豐富權(quán)益投資參與金融市場(chǎng)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投融資方式，進(jìn)一步做好投資工作，打造一流投資管理型公司，為金融強(qiáng)國(guó)貢獻(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展力量。
